2015年4月自学考试00150《金融理论与实务》真题及部分答案

2015年4月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融理论与实务试卷

(课程代码 00150)

本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。

考生答题注意事项：

1. 本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效。试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。

第一部分选择题

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。

1．与直接融资相比，间接融资的优点不包括

A．灵活便利 B．分散投资、安全性高

C．信息公开、强化监督 D. 具有规模经济

2．认为利率决定于货币供求对比状况的利率决定理论是

A．马克思的利率决定理论 B．凯恩斯的利率决定理论

C．实际利率理论 D．可贷资金理论

3．证券回购价格与售出价格之间的关系为

A. 回购价格=售出价格一约定利息 B．回购价格=售出价格+约定利息

C．回购价格=售出价格×约定利率 D．回购价格=售出价格÷约定利率

4．目前世界上大多数金融期货交易所的组织形式采取

A．会员制 B．公司制 C. 股份制 D．合作制

5．期货合约的唯一变量是

A．交易规模 B．交割日期 C．交割地点 D．成交价格

6．金融衍生工具市场最早具有的基本功能是

A．价格发现功能 B. 套期保值功能 C．投机获利手段 D．筹集资金功能

7．负责审批银行业金融机构设立及业务范围的监管机构是

A．中国人民银行 B．中国银行业监督管理委员会

C．国务院 D．中国银行业协会

8．国际货币基金组织最主要的资金来源是

A. 成员国认缴的份额 B．向国际金融市场借款

C．资金运用的利息收入 D．成员国的捐赠款

9．下列不属于中央银行“国家的银行”职能的是

A. 管理经营国家外汇储备 B．代理国库办理各项业务

C. 充当最后贷款人 D．代表政府参加国际金融活动

10．主张通过持有易于转让的资产来保持商业银行流动性的资产管理理论是

A. 资产转移理论 B．商业性贷款理论

C．预期收入理论 D. 真实票据理论

11．1988年颁布的《巴塞尔协议》要求商业银行的总资本对风险资产总额的比率不能低于 A. 4％ B．6％

C．8％ D．12％

12．对新兴公司在创业期和拓展期进行资金融通属于投资银行的

A．资产管理业务 B．风险投资业务

C. 财务顾问业务 D．并购业务

13. 下列不属于商业性保险公司业务的是

A．出口信用保险 B．责任保险

C．保证保险 D．健康保险

14．当其他条件不变，基础货币投放增加时，货币供给量

A．增加 B．减少

C．不变 D．不确定

15. 弗里德曼认为对货币需求的决定具有最重要作用的因素是

A．均衡利率 B．现期收入 C．货币供应量 D．永恒收入

16. 马克思认为一定时期内执行流通手段的货币必要量同货币流通速度

A．成正比 B．成反比 C. 无关 D．关系不确定

17. 冻结工资和物价属于通货膨胀治理措施中的

A．需求管理政策 B. 指数化政策 C．收入政策 D．结构调整政策

18．市场经济条件下货币均衡的实现离不开

A. 金融资产价格的调节

B. 商品价格的调节

C. 汇率的调节

D. 利率的调节

19．奥肯定律论证了下列哪两个货币政策目标问的一致性?

A．稳定物价与经济增长 B. 稳定物价与充分就业

C．经济增长与国际收支平衡 D．经济增长与充分就业

20．决定货币政策外部时滞长短的主要因素是

A．中央银行对经济形势发展变化的预见能力

B．中央银行制定货币政策的效率

C. 客观的经济和金融条件

D. 货币政策的有效性

二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。未涂、错涂、多涂或少涂均无分。

21．不兑现信用货币制度的基本特点有

A．流通中的货币主要由现金和银行存款组成

B．货币投放都是通过金融机构的业务活动实现的

C．货币规定有法定含金量，达到一定数额可以兑换黄金

D．中央银行对货币数量和结构进行管理调控

E．各国通过法律把货币的发行权收归商业银行

22．下列属于货币市场金融工具的有

A．商业票据 B．国库券

C．公司债券 D．股票

E．大额可转让定期存单

23．依据标准·普尔公司的信用等级标准，下列属于投资级债券的有

A．AAA级 B．AA级 C．A级 D．BBB级 E. BB级

24．1999年我国成立的金融资产管理公司有

A. 中国信达资产管理公司 B．中国华融资产管理公司

C．中国华夏资产管理公司 D．中国长城资产管理公司

E．中国东方资产管理公司

25．下列关于通货膨胀的说法正确的有

A．通货膨胀是一种货币现象 B．纸币流通必然产生通货膨胀

C．通货膨胀是少数几种商品价格的上涨 D．通货膨胀是一般物价水平的持续上涨 E．居民消费价格指数是衡量通货膨胀程度的重要指标

第二部分非选择题

三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

请在答题卡上作答。

26．远期利率协议

27．保险利益

28．交易动机

29．国际收支平衡表

30．窗口指导

四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共l2分)

请在答题卡上作答。

31．某企业拟向银行申请一笔期限为3年的固定利率贷款，贷款总额1000万元。如果A银行3年期贷款的年利率为6．2％，按单利计息；B银行3年期贷款的年利率为6％，按年复利计息。那么，在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行借款?(计算结果保留小数点后2位)

32. A企业持有一张60天后到期的商业汇票，面值为30000元，到银行请求贴现。如果银

行确定该票据的月贴现利率为7．5‰，请计算A企业可得到的贴现金额。(每月按30 天计算)

五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

请在答题卡上作答。

33．简述货币形式的演变历程及其推动力。

34．简述商业票据的基本特征。

35．简述普通股与优先股的区别。

36．简述债券信用评级的含义及作用。

37．简述商业银行短期借款的种类。

六、论述题(本大题共l小题，共l3分)

请在答题卡上作答。

38. 结合实际分析驱动人民币升值的主要因素。