2009年7月自学考试00150《金融理论与实务》真题及部分答案

全国2009年7月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：00150

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.货币在商品交换中起媒介作用时执行（）

A.价值尺度职能

B.流通手段职能

C.贮藏手段职能

D.支付手段职能

2.马克思认为货币是（）

A.价值尺度与流通手段的统一

B.流通手段与支付手段的统一

C.价值尺度与支付手段的统一

D.流通手段与贮藏手段的统一

3.我国企业投融资体制从财政主导型转为金融主导型的年份是（）

A.1978年

B.1979年

C.1983年

D.1994年

4.一般来说，当物价水平上升时，名义利率将（）

A.上升

B.下降

C.不变

D.不确定

5.在一国利率体系中起决定性作用的是（）

A.名义利率

B.市场利率

C.基准利率

D.优惠利率

6.专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是（）

A.商业银行

B.中央银行

C.投资银行

D.储蓄银行

7.中国人民银行成立于（）

A.1948年12月1日

B.1949年12月1日

C.1953年12月1日

D.1984年1月1日

8.主张商业银行的资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的经营管理理论是（）

A.商业贷款理论

B.资产转移理论

C.预期收入理论

D.负债管理理论

9.国际上通行的一种评价借款人信誉状况的原则是（）

A.“3C”原则

B.“4C”原则

C.“5C”原则

D.“6C”原则

10.客户以现款交付银行，由银行把款项支付给异地受款人的业务被称

为（）

A.结算业务

B.支付业务

C.汇兑业务

D.信托业务

11.受托人在管理和处理信托财产时不得侵犯信托财产的（）

A.公益性

B.独立性

C.真实性

D.共有性

12.中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（）

A.为国有资产保值增值

B.防止市场操纵

C.运用经济手段进行宏观调控

D.让利于民

13.狭义的金融市场是指（）

A.商品市场

B.货币市场

C.证券市场

D.衍生产品市场

14.如果预期标的物价格上升，投资者可以选择（）

A.购买买进期权

B.购买卖出期权

C.售出买进期权

D.售出标的物

15.还本付息以国家财政做担保的债券是（）

A.金融债券

B.国家债券

C.地方政府债券

D.公司债券

16.我国人民币汇率采用的标价方法是（）

A.直接标价法

B.间接标价法

C.美元标价法

D.中间标价法

17.对外投资收入记入国际收支平衡表中的（）

A.经常账户

B.资本与金融账户

C.储备资产账户

D.净误差与遗漏

18.我国的企业定期存款处于（）

A.M0层次

B.M1层次

C.M2层次

D.M3层次

19.基础货币不包含（）

A.流通于银行体系之外的现金

B.商业银行在中央银行的存款准备金

C.商业银行的库存现金

D.商业银行吸收的企业活期存款

20.通货膨胀现象反映（）

A.社会总需求大于社会总供给

B.社会总供给大于社会总需求

C.货币供给量不足

D.货币购买力上升

二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无

分。

21.消费信贷的积极作用体现在（）

A.是国家解决财政困难的较好途径

B.有助于商业银行调整信贷结构、分散风险

C.提高居民生活质量

D.引导企业加快技术改造和新产品生产

E.筹集大量资金，改善投资环境

22.下列关于商业信用的表述正确的有（）

A.信用规模无限制

B.商品赊销是其典型做法

C.具有方便、简单、快速的特点

D.与银行信用是一种相互支持、相互促进的关系

E.“口头信用”是其规范形式

23.1994年设立的政策性银行是（）

A.中国人民银行

B.中国工商银行

C.国家开发银行

D.中国进出口银行

E.中国农业发展银行

24.商业银行进行证券投资的目的是（）

A.获取收益

B.分散风险

C.增强流动性

D.增加资本金

E.扩大声誉

25.保险补偿的内容包括（）

A.危险转移

B.损失分散

C.实施补偿

D.返还保费

E.再保险

26.采用优先股筹资的有利方面主要有（）

A.无到期日

B.不会分散股东控制权

C.资金成本比债券低

D.资金成本比普通股低

E.可增强公司资金实力

27.期货合约的特点有（）

A.每份合约都有买卖双方当事人

B.每份合约都要持有到期并进行实物交割

C.期货合约需要设立保证金账户

D.期货合约账户是每天交割的

E.期货合约都是标准化的

28.下列关于国际收支平衡表的表述正确的有（）

A.平衡表上的数据是“流量”而非“存量”

B.平衡表上的数据是“存量”而非“流量”

C.按复式薄记原理编制

D.收入项目记在贷方，支出项目记在借方

E.收入项目记在借方，支出项目记在贷方

29.下列属于国际收支平衡表经常账户的有（）

A.进出口贸易

B.金融服务

C.通信服务

D.职工报酬

E.证券投资

30.通货紧缩的主要衡量标志有（）

A.物价水平的持续下降

B.货币供给增长率的负增长

C.货币流通速度加快

D.货币流通速度减慢

E.市场繁荣

三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)

31.北京某企业准备向银行借款5000万元，期限为2年。如果工商银行北京

分行2年期贷款的年利率为7％，单利计息；渣打银行北京分行同期限的年利率为6.7％，按年复利计息，那么，该企业向哪家银行借款的利息成本较低?

32.假设存款准备金率为15%，货币乘数为5，试计算现金提取率。如果存

款准备金率下降到10%，现金提取率不变，那么新的货币乘数是多少？

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）

33.简述不兑现信用货币制度下国际货币的特点。

34.简述中央银行作为银行的银行的具体表现。

35.简述信托的职能。

36.简述最大诚信原则对被保险人的要求。

37.简述货币市场在金融市场中的作用。

38.简述成本推动型通货膨胀的含义及其成因。

五、论述题（本题14分）

39.结合法定存款准备金政策的作用原理分析我国近三年的货币政策操

作。

全国2009年4月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：00150

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.为商品定价时货币发挥( )

A.价值尺度职能

B.流通手段职能

C.支付手段职能

D.贮藏手段职能

2.货币形态演变的历程是( )

A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币

B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币

C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币

D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币

3.商业信用最典型的做法是( )

A.银行贷款

B.发行股票

C.商品赊销

D.政府拨款

4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为( )

A.13%

B.8%

C.2%

D.-2%

5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( )

A.企业债券利率

B.银行长期贷款利率

C.政策性银行贷款利率

D.同业拆借利率

6.不以盈利为目的的金融机构是( )

A.商业银行

B.投资银行

C.中央银行

D.保险公司

7.英格兰银行成立于( )

A.1656年

B.1694年

C.1844年

D.1913年

8.中国农业发展银行是一家( )

A.商业银行

B.投资银行

C.中央银行

D.政策性很行

9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是( )

A.商业贷款理论

B.资产转移理论

C.预期收入理论

D.负债管理理论

10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的( )

A.4%

B.5%

C.8%

D.12%

11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( )

A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密

B.存款自愿、取款自由、存款有息

C.存款自由、取款自由、为储户保密

D.存款自由、取款自愿

12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( )

A.财务管理职能

B.资金融通职能

C.信用服务职能

D.信用创造职能

13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( )

A.交通工具

B.设备

C.土地

D.原材料

14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( )

A.受益人

B.被保险人

C.保险代理人

D.保险经纪人

15.关于期货合约表述正确的是( )

A.可以用来套期保值，但不能用来投机

B.可以用来投机，但不能用来套期保值

C.既可用来套期保值，又可用来投机

D.既不能用来套期保值，又不能用来投机

16.对期权合约的购买者来说( )

A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大

B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限

C.买进期权和卖出期权的风险都无限大

D.买进期权和卖出期权的风险都有限

17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是( )

A.直接标价法

B.间接标价法

C.美元标价法

D.中间标价法

18.基础货币属于( )

A.商业银行的负债项目

B.中央银行的负债项目

C.投资银行的负债项目

D.政策性银行的负债项目

19.我国制定货币政策的银行是( )

A.中国银行

B.中国建设银行

C.中国工商银行

D.中国人民银行

20.当前我国货币政策的最终目标是( )

A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定

B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

C.经济增长

D.物价稳定

二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.目前主要的国际储备货币有( )

A.美元

B.人民币

C.日元

D.欧元

E.泰铢

22.下列关于银行信用的表述正确的有( )

A.突破了商业信用规模上的局限性

B.突破了商业信用方向上的局限性

C.是我国最主要的信用形式

D.与商业信用相互支持、相互促进

E.最主要采用“挂账信用”的形式

23.商业银行的职能有( )

A.信用中介职能

B.支付中介职能

C.信用创造职能

D.金融服务功能

E.财富贮藏职能

24.中央银行制度的类型有( )

A.单一型

B.复合型

C.分散型

D.准中央银行型

E.跨国型

25.下列属于商业银行资产业务的有( )

A.现金资产

B.贷款

C.证券投资

D.汇兑

E.向中央银行再贷款

26.资金信托的种类有( )

A.融资性资金信托

B.投资性资金信托

C.基金性资金信托

D.房产性资金信托

E.地产性资金信托

27.货币市场包括( )

A.国库券市场

B.商业票据市场

C.大额可转让存单市场

D.同业拆借市场

E.回购市场

28.投资基金的特点有( )

A.无风险

B.多元化投资

C.专家理财

D.流动性强

E.不可转让

29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( )

A.货币流通速度

B.法定存款准备金率

C.超额存款准备金率

D.提现率

E.存贷款比率

30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有( )

A.提高法定存款准备金率

B.增加再贷款

C.在公开市场上买进有价证券

D.在公开市场上卖出有价证券

E.提高存贷款利率

三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)

31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股，一年后以每股9元的价格卖出，期间享受了一次每10股派1.5元的分红，在不考虑税收和交易成本的情况下，试计算该企 业此笔投资的年收益率。

32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元，流通中的货币量为10亿元，试计算同期的货币流通速度。若货币流通速度变为5，请计算流通中每单位货币的实际购买力。

四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)

33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。

34.简述可保利益原则确定的根据和意义。

35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。

36.简述股票投资决策的基本方法。

37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点。

38.简述货币政策传导的一般过程。

五、论述题（本题14分）

39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响。